Bài test đơn giản khi cần ra quyết định khó khăn của Warren Buffet

Warren Buffett đã học được cách làm này từ cha mình, sau đó liên tục ứng dụng trong cuộc sống để đạt được những kết quả như ý.

Tất cả chúng ta đều có thể đồng ý rằng Warren Buffett là một thiên tài đầu tư. Bên cạnh lĩnh vực đầu tư, chúng ta còn nhận được nhiều bài học khôn ngoan hơn cả từ “Nhà tiên tri của Omaha”. Đặc biệt là “bài test” được truyền lại từ Howard Buffett, cha của vị tỷ phú này. 

Bài test này còn được gọi là Nguyên tắc thẻ điểm nội tâm.

Những điều Warren Buffett không bao giờ làm

Tỷ phú Warren Buffett.

Buffett luôn đưa ra lời khuyên cho bất kỳ ai muốn có một cuộc sống khôn ngoan và thành công về mặt tài chính, cho dù bạn là một người mua nhà đang cân nhắc khoản vay thế chấp hay một lãnh đạo đang tính toán về thương vụ thâu tóm.

6 lời khuyên hữu ích của tỉ phú Warren Buffett

Warrent Buffet. Ảnh Kizaz

Được xem là nhà đầu tư thành công nhất thế giới, cổ đông lớn nhất kiêm giám đốc hãng Berkshire Hathaway, người giàu thứ hai thế giới sau Bill Gates với tài sản hơn 50 tỉ USD.Nổi tiếng do sự kiên định trong triết lý đầu tư theo giá trị cũng như lối sống tiết kiệm dù sở hữu khối tài sản khổng lồ. Cuộc đời Warren Buffett như một trang sách dài với muôn ngàn bài học kinh doanh, sau đây là những lời khuyên hữu ích cho những ai đang muốn thành công trong lĩnh vực này.

Về kiếm tiền : 

Đừng bao giờ phụ thuộc vào một nguồn thu nhập duy nhất. Hãy đầu tư để tạo ra nguồn thứ hai.

Trường phái đầu tư giá trị

Tác giả: Lâm Minh Chánh

Value investing

Điển hình: Warrent Buffet?

 

Trường Phái Đầu Tư Giá Trị và Chiến Lược Chọn Cổ Phiếu của Graham

Kế tiếp bài Trường Phái Đầu Tư - Xác Định Thời Điểm Đúng của Thị Trường - tác giả Lâm Minh Chánh, nhà nghiên cứu tài chánh độc lập, viết tiếp loạt bài về Trường Phái Đầu Tư Giá Trị (Value Investing). Theo tác giả đây là trường phái đầu tư cơ bản mà nhiều nhà đầu tư Việt Nam đang tiến hành, mặc dù rằng chiến lược và cách tính toán, "suy diễn" của từng nhà đầu tư có thể khác nhau.

Nhà đầu tư giá trị

Nhà đầu tư giá trị (value investor) được định nghĩa một cách nôm na là những người tìm kiếm cổ phiếu giá hời. Hời ở đây có nghĩa là thị trường định giá của cổ phiếu thấp hơn giá trị của nó. Có nhiều cách để tìm cổ phiếu hời. Cách thứ nhất là dùng những tiêu chuẩn để chọn lọc. Cổ phiếu nào qua được màng lọc này là cổ phiếu đáng để đầu tư. Chiến lược này vì thế được gọi là chiến luợc đầu tư giá trị bằng cách chọn lọc thụ động (Passive Screening value investing). Cách thứ hai là chiến lược đầu tư giá tri nội tại (intrinsic value investing), những nhà đầu tư mua vào cổ phiếu khi thị giá thấp hơn giá trị nội tại do họ (hay tư vấn của họ) ước tính. Cách thứ ba là đầu tư vào những cổ phiếu mà hầu như không ai dòm ngó đến vì kết quả kinh doanh tệ, vì giá quá thấp. Đây là chiến lược đầu tư giá trị - đối nghịch (contrarian value investing). Cách thứ tư là cách của các nhà đầu tư chủ động Họ đầu tư vào những cổ phiếu có tiềm năng nhưng có giá trị thấp vì do quản lý, điều hành yếu. Sau khi đầu tư, họ sẽ thay đổi cách quản lý. Đây là chiến lược đầu tư giá trị của nhà đầu tư chủ động (activist value investing), những người có vốn đủ lớn để ảnh hưởng đến việc điều hành và quản trị của công ty.

Chiến Lược Đầu Tư Giá Trị của Benjamin Graham.

Benjamin Graham

Benjamin Graham - người thành công trong nhiều vai trò - nhà phân tích tài chánh, nhà đầu tư và giảng viên, là đồng tác giả cuốn sách Security Analysis - Phân Tích Chứng Khoán. Đây là cuốn sách đặt nền tảng cho trường phái đầu tư giá trị và là sách gối đầu giường cho những nhà đầu tư dài hạn. Trong cuốn sách này, Ông Benjamin Grahanm đã đưa ra 10 tiêu chuẩn để chọn cổ phiếu:

Phương pháp định giá Coca-Cola của Warren Buffett

07/05/2015 08:02 

Lúc 6 tuổi, Buffett đã có được tỷ suất thu nhập hấp dẫn 20% từ Coca-Cola. Khi trưởng thành, ông còn làm tốt hơn thế.

Nội dung nổi bật:
- Warren Buffett bắt đầu mua cổ phiếu của Coca-Coal vào năm 1988, sau khi công ty thất bại với dòng sản phẩm tương lai là New Coke.
-  Ông sẵn sàng trả một cái giá không hề rẻ cho mỗi cổ phần của Coca-Cola. Do đó, Phố Wall cười nhạo và người thầy cũng không ủng hộ quyết định đầu tư này của Buffett.
- Để định giá công ty nước ngọt có gas lớn nhất thế giới, Buffett đã sử dụng phương pháp định tính. Một phương pháp mà Phố Wall không ưa chuộng và trái ngược với triết lý định lượng của Graham (thầy của Buffett).

---

Lúc 6 tuổi, Buffett đã có được tỷ suất thu nhập hấp dẫn 20% từ Coca-Cola. Khi trưởng thành, ông còn làm tốt hơn thế. Mức lãi kép 54,3% trong vòng ba năm đã làm tăng 1,02 tỷ đô la từ số vốn ban đầu nhanh chóng lên thành 3,75 tỷ đô la biến khoản đầu tư vào Coca-Cola được xem là một trong những thành tích vang dội của Warren Buffett.

6 lời khuyên của Warren Buffett cho năm 2015

Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett mua cổ phiếu đầu tiên khi mới 11 tuổi và nắm trong tay tài sản 63 tỷ USD năm 50 tuổi. Ông là một trong những doanh nhân có sức ảnh hưởng lớn nhất thế giới nhưng cũng là một trong những tỷ phú tằn tiện nhất. Go Banking Rates đã trích đăng 6 lời khuyên về tiền bạc của ông cho năm nay.

Warren Buffett được mệnh danh là Nhà thông thái vùng Omaha. Ảnh: Bloomberg

Really successful people say no to almost everything

3 Lessons the Richest Man in the World Learned From Warren Buffett

By Motley Fool,  November 22, 2014, 09:01:03 AM EDT

The richest man in the world, Bill Gates, has been friends with Warren Buffett for over 20 years. Bill Gates has learned a lot from Warren Buffet over that time and recently revealed three insights he's picked up from him over the years.

Source: SuzyMushu on Flickr

1. There's more to investing than numbers

Before Bill Gates met Buffett he was not that interested in what Buffett did. Gates said that he figured that Buffett "just used various market-related things — like volume, or how the price had changed over time — to make his decisions." Gates didn't realize Buffett has a whole framework for how he thinks about business and investing.

When they met in 1991, Buffett peppered Gates with questions about Microsoft's (NASDAQ: MSFT  ) competitive advantages and why IBM (NYSE: IBM  ) couldn't do what Microsoft did. Gates learned that Buffett treats stocks as though he owns the entire business and not just a piece of paper. Gates also learned that Buffett is primarily concerned with investing in businesses with sustainable competitive advantages, what he calls moats, and businesses that he can understand. Warren continually works to expand this knowledge, what he calls his circle of competence, and believes that knowing the boundaries of your circle of competence is one of the most important skills an investor can have.

It is remarkable that when they met in 1991, Buffett still did not own a computer.

5 nguyên·tắc đầu·tư của người giàu

Thứ hai, 6/10/2014 | 15:45 GMT+7

Nhà đầu tư giàu có không bao giờ mua cổ phiếu 40 USD, vì nó đồng nghĩa với việc có 40 USD tài sản rủi ro. Nhưng khi giá xuống 20 USD, họ sẽ mua vào.

“Có nhiều tiền không đảm bảo rằng bạn sẽ đầu tư tốt hơn những người khác”, Mindy Rosenthal - CEO Viện đào tạo nhà đầu tư cá nhân (IPO) cho biết trên CNN. IPO là tổ chức chuyên cung cấp các khóa quản lý tài sản cho những người có tối thiểu 30 triệu USD để đầu tư.

Có quan điểm cho rằng, người giàu phần lớn đều tham gia các quỹ đầu tư. Tuy nhiên điều này không đúng, Scott Keller - Giám đốc hãng tư vấn Truepoint Wealth Counsel cho biết. “Chi phí gắn với những phi vụ đầu tư ấy là con số khổng lồ. Chúng tôi không nghĩ ai muốn giàu cũng phải tìm đến con đường này. Cách đầu tư truyền thống sẽ mang lại cho bạn những phần thưởng xứng đáng”, ông nói.

Vậy làm cách nào để người bình thường có thể đầu tư như giới nhà giàu? Những lời khuyên của các chuyên gia tài chính dưới đây sẽ giúp bạn trả lời câu hỏi trên.

Warren Buffett được coi là nhà đầu tư huyền thoại của thế giới. Ảnh: Guardian

Giải·mã nguyên·tắc đầu·tư của ông hoàng chứng·khoán Warren Buffett

31/10/2014 | 13:15

Làm thế nào để thành công khi đầu tư vào chứng khoán là vấn đề mà nhiều người vẫn đi tìm câu trả lời, đặc biệt là các bạn trẻ năng động muốn làm giàu và trở thành triệu phú USD trước tuổi 30. Ở bài viết này, người viết đề cập đến câu chuyện về ông Warren Buffett, một người được coi là bậc thầy về đầu tư trong ngành chứng khoán, cùng một số những nguyên tắc đầu tư mà Warren Buffett theo đuổi.

Kể từ khi bong bóng Dot-com bị vỡ vào ngày 10/3/2000, thị trường chứng khoán Mỹ dao động mạnh vì những tin tức bất lợi về tài trợ địa ốc cùng lúc với tình trạng thị trường nhà đất xuống thấp vào năm 2008-2009 kéo dài cho đến năm 2014 khi nền kinh tế Mỹ bắt đầu hồi phục. Giới đầu tư chứng khoán từ lớn đến nhỏ đều bồn chồn lo lắng, tuy nhiên, người đứng đầu một công ty chuyên đầu tư vào cổ phần, chứng khoán từ hơn nửa thế kỷ nay vẫn bình chân như vại - đó là Warren Buffett.

Ông Warren Buffett, bậc thầy về đầu tư trong ngành chứng khoán

Ông được coi là thiên tài đầu tư chứng khoán và là người giàu thứ nhì sau thiên tài điện toán Bill Gates trong danh sách những người giàu nhất Hoa Kỳ. Trong số những người sở hữu tài sản minh bạch, ông xếp thứ tư trên thế giới sau Bill Gates, Carlos Slim (Mexico), Amancio Ortega (Tây Ban Nha), song thực tế Warren Buffett xếp thứ ba nếu tính cả các quỹ đầu tư của ông.

"Khi thủy triều rút đi người ta sẽ thấy ai bơi không áo tắm"

‎"Khi thủy triều rút đi người ta sẽ thấy ai bơi không áo tắm" (tỉ phú Warren Buffett)

"It's only when the tide goes out that you learn who's been swimming naked."

"After all, you only find out who is swimming naked when the tide goes out"

(Berkshire Hathaway 2001 Chairman's Letter http://www.berkshirehathaway.com/2001ar/2001letter.html)